“传承有道，家业常青”主题沙龙在京成功举办

活动现场

本次沙龙活动由金融街创新服务智库，中国建设银行北京分行私人银行部西城私行中心，德恒律师事务所财富管理业务中心，北京融商一带一路法律与商事服务中心共同举办。

活动邀请国信证券资产管理总部北方区域总经理徐哲、德恒财富管理业务中心主任委员郭卫锋分享真知灼见，为高净值人群财富安全管理及传承提供专业支持。

本次活动以闭门形式举办，多位建行北京西城私行中心高净值客户受邀出席交流。

徐  哲 国信证券资产管理总部北方区域总经理

国信证券资产管理总部北方区域总经理徐哲以“2023年大类资产配置报告”为题作主题分享。

徐哲介绍，2022年是极不寻常、极不平凡的一年。疫情带来的结构性变化、去全球化、债务问题等问题对经济和社会的影响集中显现，海外陷入滞胀、国内经济承压。然而，自去年11月份起，内外部宏观环境均出现重大转变，推动市场风险情绪的回暖，宏观周期的切换也渐行渐近。

徐哲指出，当前投资时钟依然是宏观周期研究的基本框架。经济增长、通胀（货币政策）是影响大类资产表现的最重要的宏观因子。2023年，海外经济依然面临压力，但通胀水平将有效回落、美欧央行加息接近尾声，宏观象限逐渐向衰退切换。国内经济在政策调整后，将逐渐迈向复苏。同时，宏观周期的切换将扭转部分资产的运行方向，周期拐点的出现为投资者提供了布局的机会。徐哲就当前国内外宏观环境进行了详细剖析，就2023年权益及债券市场发展趋势进行了分析与展望。

徐哲表示，国信证券作为全国性大型综合类证券公司，有着深厚的资产管理经验及领先的创新能力，将立足长远、聚焦投研，以专业资产管理服务为客户带来满意投资。

郭卫锋 德恒律师事务所合伙人 德恒财富管理业务中心主任委员

德恒律师事务所合伙人、德恒财富管理业务中心主任委员郭卫锋作“家族财富管理与传承的风险及应对策略”主题分享。

郭卫锋指出，传承规划业务中存在家族治理、权益设计、公司治理等三大要务，进而梳理了家族财富传承与继承中的十六大常见风险，并结合实践案例就代持失控、继承纠纷、管理失责、经营不当、配置错误 & 杠杆失衡以及接班失败等六大典型风险进行了深入讲解。

    郭卫锋介绍，为有效防范上述风险，实践中常见的风险隔离工具主要包括家族信托、保险、家族宪章、家族办公室等。结合具体案例，郭卫锋对各类风险隔离工具进行了详细介绍，并分析指出了各类风险隔离工具的作用及风险挑战。

     郭卫锋表示，德恒财富管理业务中心依托于2017年6月成立的德恒道富家族办公室研究院设立，中心拥有资深律师二百余名，遍布于德恒境内外50家办公室，专业涵盖信托、保险、理财、基⾦、跨境投融资、财税、公司治理、婚姻家庭等财富管理领域，将积极为全球富裕家族及高净值客户提供优质、高效、一站式、全方位的财富管理综合法律服务。

本次沙龙活动的举办取得圆满成功，得到与会人士的高度评价。未来，金融街创新服务智库将进一步关注财富管理业务领域，组织智库专家进行深入研究，为高净值人群财富的安全规划与传承提供坚实的专业保障。